КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЗАРУБЕЖНЫЕ КОМПАНИИ (ЧАСТЬ 2)




Глава 2. Как начать инвестировать?

  

Брокер и брокерский счет

Первый шаг – открытие брокерского счета. Брокерский счет – это соглашение, при котором инвестор вносит деньги в лицензированную брокерскую фирму, которая заключает сделки от имени клиента. Брокерский счет позволяет покупать и продавать акции и другие инструменты, приобретать и обменивать валюты. Брокерская компания ведет брокерский счет клиента и выступает в качестве хранителя ценных бумаг, которыми он владеете на своем счете. Со счета у брокера будут списываться средства за покупку бумаг и поступать доход от дивидендов или продажи.
Раньше для работы на всех иностранных рынках был необходим статус квалифицированного инвестора. Сейчас для выхода на американский рынок можно открыть брокерский счет у российского брокера с доступом к Санкт-Петербургской бирже, либо прямой счет у зарубежного брокера.

  

Какого брокера выбрать для выхода на американский рынок?

 

Вариант 1. Российский брокер

Среди крупнейших можно выделить:

   

  • Тинькофф Банк

   

  • БКС

   

  • Финам

   

  • ВТБ

   

  • Сбербанк

   

  • Альфа-банк

   

  • Открытие

   

  • Фридом Финанс

   

Российский брокер удобен простотой открытия счета, поддержкой и аналитикой на русском языке. Открыть счет можно бесплатно за 5 минут с пошаговой инструкцией. Большинство имеет мобильное приложение, торговать через которое просто и не требует особых навыков.

 
Из главных минусов – доступны только те компании, которые прошли листинг на СПБ-бирже. Сейчас введены в обращение более 1600 наиболее ликвидных ценных бумаг. Однако доступ ко многим инструментам, например, индексным фондам ETF, будет ограничен. Чтобы торговать полный перечень потребуется статус квалифицированного инвестора. Впрочем, начинающий инвестор с высокой вероятностью среди них найдет все интересные компании.

  


Плюсы

  • Быстрое открытие счета и простота пополнения

  • Удобство пользования через мобильное приложение

  • Не требуется знание языка

  • Налоговые льготы (ИИС)

  • Регулирование со стороны ЦБ, биржа, брокер,депозитарий находятся в российском правовом поле, а не в иностранной юрисдикции

 


Минусы

  • Ограниченный набор акций и инструментов

  • Для некоторых инвестиций требуется статус квалифицированного инвестора

  • Непрямой доступ к иностранным акциям

  • По умолчанию с дохода брокер автоматически применит налог на прибыль страны источника дохода (в США - 30%)

  • Нет страхования счета
 

  

Вариант 2. Иностранный брокер

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов и непосредственно покупает акции на иностранных биржах. В результате клиент получает именной счет и высокий уровень защищенности. Иностранных брокеров, которые работают с российскими клиентами, немного, но это крупнейшие мировые игроки:

   

  • Interactive Brokers

   

  • Score Priority

   

  • ChoiceTrade

   

  • Наиболее популярной площадкой является Interactive Brokers

    

  
Для работы с иностранным брокером желательно знание английского языка. При открытии счета потребуется немного больше времени. Объем запрашиваемых данных и документов зависит от компании-брокера. Минимально понадобиться заполнить анкету, предоставить информацию о доходах и подтверждение о месте жительства.

 
После открытия брокерского счета у зарубежного брокера с 2020 г. необходимо уведомлять налоговую инспекцию.

 
Перевод денежных средств на счет иностранного брокера возможен как в рублях, так и в другой валюте. Конвертацию валюты брокеры делают по биржевому курсу. Перевод в рублях без комиссии возможен через Тинькофф банк, в долларах – по международной системе SWIFT.

 
В отличие от российских счетов, иностранные брокерские счета застрахованы. В США действует ассоциация SIPC (Securities Investor Protection Corporation), которая защищает интересы инвесторов более 50 лет. В случае банкротства брокерской фирмы SIPC обеспечивает передачу денежных средств и ценных бумаг инвесторам. В большинстве случаев SIPC сначала стремится перевести счета клиентов в другую брокерскую фирму. Если по какой-то причине денежные средства и/или ценные бумаги недоступны, брокерский счет застрахован на 500 тыс. долларов, из них 250 тыс. – на денежные средства.

  
Риском (хоть и маловероятным) иностранного брокера остается внешнеполитическая неопределенность. Ухудшения отношений с США может привести к отказу иностранного брокера от клиентов из России. Активы никто у граждан не отберет, но может возникнуть проблема реинвестирования после возврата денежных средств.

 


Плюсы

  • Большой выбор ликвидных и надежных инструментов

  • Сделка заключается напрямую на иностранной бирже

  • По лучшей цене на рынке

  • Наибольшая защита инвестора

  • Страхование брокерского счета до $500 тыс.

 


Минусы

  • Мобильное приложение может не поддерживаться на территории России

  • Высокие комиссии при валютных переводах

  • Самостоятельная подача налоговой декларации 3-НДФЛ

  • При ухудшении политической ситуации возможен отказ от обслуживания клиентов из России
 

  

Глоссарий для начинающих инвесторов

Квалифицированный инвестор

Физическое лицо, соответствующее любому из требований:

  • Имущество в размере 6 млн рублей (на счетах, депозитах, в ценных бумагах)
  • От 2 де 3 лет опыт работы в организации из сферы ценных бумаг и производных инструментов
  • Профессиональный аттестат (ФСФР, CFA, иные)

  

Реинвестирование   

Вложение доходов, полученных от инвестиций, обратно в инвестиции, в противоположность получения наличных денег
   
   
   

Другие части статьи:

КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЗАРУБЕЖНЫЕ КОМПАНИИ (ЧАСТЬ 1)

КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЗАРУБЕЖНЫЕ КОМПАНИИ (ЧАСТЬ 3)

 


Специально для блога HOCK Training:

Юлия Гавриленко #CFA level 3 candidate

Управляющая компания паевым инвестиционным фондом недвижимости дом.рф

Член команды преподавателей CFA Level 1-3 в HOCK Training

 

#CFA


Все блоги